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Por Redacción YSKL
La Fiscalía General de la República (FGR) inició una investigación iniciada tras un aviso de la Superintendencia del Sistema Financiero, relacionada con una presunta captación ilegal de fondos a través de la empresa Credicash, que operaba principalmente en Chalatenango.
El imputado ha sido identificado como Gerson Adriel Orellana Ayala, a quien se le atribuyen los delitos de defraudación a la economía pública y lavado de activos, indicó el fiscal general de la República, Rodolfo Delgado.
Al respecto, señaló que el caso afecta “particularmente… a cada una de las personas que le confiaron sus ahorros”.
Esquema de captación y funcionamiento
Las investigaciones apuntan a un mecanismo tipo esquema piramidal, explicó el fiscal.
“Se trata de lo que comúnmente se conoce como un esquema piramidal… donde a las personas se les promete ganar dinero rápido, con intereses altos y sin ningún tipo de riesgo”, indicó.
Detalló que los pagos a inversionistas no provenían de una actividad económica real.
“Este dinero que se paga como ganancia no proviene de ningún negocio real”, afirmó, al tiempo que explicó que los aportes de nuevos participantes eran utilizados para cubrir rendimientos de inversionistas anteriores.
También señaló inconsistencias en la operación financiera.
“No hay una lógica financiera adecuada que respalde la forma en la cual Credicash iba a poder cumplir con sus obligaciones”, dijo, al referirse a tasas ofrecidas del 10 % frente a préstamos otorgados al 5 %.
Hallazgos iniciales e inmovilización de fondos
Delgado indicó que, tras recibir el aviso, se realizaron allanamientos en Chalatenango y Nueva Concepción, donde se incautó dinero en efectivo y se inmovilizaron fondos en cuentas bancarias.
De acuerdo con las estimaciones fiscales, los movimientos vinculados al caso oscilan entre 50 y 51 millones de dólares. Hasta el momento, se han inmovilizado $10,381,236 en cuentas bancarias y se ha identificado dinero en efectivo que suma alrededor de $38 millones.
El fiscal detalló que parte de estos fondos fue localizada en instalaciones de la empresa y en la vivienda del imputado.
“Solamente en su vivienda esta persona resguardaba la cantidad de 7 millones de dólares en efectivo”, afirmó.
Elementos identificados en la investigación:
- Movimientos financieros estimados entre $50 y $51 millones
- Fondos inmovilizados en cuentas bancarias por más de $10 millones
- Dinero en efectivo localizado en instalaciones y vivienda
- Adquisición de 231 vehículos con fondos investigados
- Uso de contratos de mutuo para aparentar legalidad
Uso de mecanismos de respaldo y antecedentes
El fiscal explicó que se utilizaron contratos de mutuo autenticados por notario para generar confianza entre los inversionistas.
“Este documento no garantiza la existencia de dinero para poder pagar los rendimientos”, señaló.
Asimismo, indicó que el imputado cuenta con antecedentes por estafa desde 2020 y que se investigan posibles vínculos con estructuras criminales. Según Delgado, existe sospecha de que parte de los fondos podría estar relacionada con actividades ilícitas.
Proceso de identificación de víctimas
Las autoridades informaron que se está recopilando documentación para determinar el número de afectados y los montos entregados.
Delgado indicó que el objetivo es “identificar con precisión a cada víctima, validar los montos entregados y establecer un mecanismo justo de devolución”.
Agregó que los fondos recuperados están siendo resguardados en el sistema financiero formal, mientras se define el proceso de restitución.
“Estamos trabajando para garantizar la devolución del dinero en la medida de lo posible”, afirmó.
Llamado a afectados y avance del proceso
El fiscal hizo un llamado a las personas afectadas a presentar denuncias y resguardar la documentación relacionada con sus inversiones. También advirtió sobre este tipo de esquemas.
“Si algo suena demasiado bueno para ser verdad, probablemente no lo sea”, expresó.
Finalmente, aseguró que las investigaciones continuarán para establecer responsabilidades y el origen de los fondos.
“En este caso no habrá impunidad”, agregó.