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Por Redacción YSKL
El fiscal general de Washington D.C., Brian L. Schwalb, presentó este lunes una demanda contra la empresa Athena Bitcoin, operadora de cajeros automáticos de criptomonedas y desarrolladora de la Chivo Wallet en El Salvador, por presuntas prácticas engañosas y explotación financiera de adultos mayores.
La compañía habría ignorado estafas, aplicado comisiones ocultas de hasta un 26% y no ofrecido reembolsos, “facilitando estas estafas al no implementar medidas efectivas de prevención”, cita la acusación.
Según el escrito, durante los primeros cinco meses de operación de Athena en la capital estadounidense “el 93% de los fondos depositados en los cajeros provinieron de fraudes comprobados”.
La demanda detalla que los estafadores manipulaban a las víctimas, principalmente adultos mayores, para que depositaran efectivo en cajeros automáticos bajo pretextos falsos, y luego dirigían los fondos a monederos de bitcoin que controlaban.
Comisiones ocultas y casos documentados
El núcleo de la acusación, señala el escrito, radica en la estructura de comisiones no divulgadas. Mientras que exchanges tradicionales aplican hasta un 3% en operaciones con bitcoin, Athena supuestamente ocultaba cargos que promediaban el 26%, incluidos en la “tasa de cambio”, sin reflejarse en recibos ni en su página web.
Un ejemplo documentado, según el escrito, describe que una víctima adquirió bitcoin a un precio artificial de $80,300 dólares, cuando el valor real era de $60,000 dólares.
En esa operación, un estafador habría obtenido $7,500 dólares y Athena retuvo $2,500 dólares en comisiones.
Otra víctima perdió cerca de $100,000 dólares en 19 transacciones fraudulentas realizadas en un corto período, dice la acusación.
Contexto de fraudes en cajeros de bitcoin
Señala la acusación que, solo en Estados Unidos, en 2023 se reportaron pérdidas por $189 millones de dólares en estafas vinculadas a cajeros de criptomonedas, según datos del FBI.
El fiscal Schwalb destacó que las advertencias mostradas en los cajeros “resultan poco efectivas para víctimas mayores, quienes a menudo son manipuladas por estafadores”, según la acusación.
Distribución de operaciones de Athena Bitcoin
- 3,500 cajeros en Estados Unidos, México, Colombia, Uruguay, Haití y otros países
- 200 cajeros instalados en El Salvador tras la aprobación de la Ley Bitcoin en 2021
- Servicios OTC mediante Athena Crypto Exchange (ACE)
- Servicios de punto de venta a través de Athena Pay
Presencia en El Salvador
Athena Bitcoin participó en la implementación de la Chivo Wallet y fue una de las primeras compañías en instalar cajeros tras la entrada en vigor de la Ley Bitcoin, aunque de los 1,500 equipos anunciados inicialmente, solo 200 fueron desplegados, dice la acusación.
Hasta el momento, la empresa no ha emitido comentarios públicos sobre la demanda, ni a través de sus canales oficiales ni en respuesta a solicitudes de medios especializados, señala el escrito.
